سلسیوس نتورک یا همان شبکه سلسیوس ارز دیجیتال آن یعنی سل (CEL)، یک پلتفرم وام‌دهی است که تحت مقررات کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) فعالیت می‌کند. این استارتاپ برای کاربران این امکان را فراهم می‌نماید که با سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال، سود دریافت کرده یا بر روی بلاک چین اتریوم با وثیقه‌گذاری ارزهای دیجیتال، وام بگیرند. سلسیوس در تابستان سال ۲۰۱۷، با هدف ارائه خدماتی شفاف و منصفانه بنیان گذاشته شد که اهداف این پلتفرم ارائه سودی منصفانه، وامهایی با نرخ بهره پایین و انجام تراکنش‌های سریع است.
در این مطلب، می‌خواهیم ببینیم سلسیوس چیست و تاریخچه شبکه سلسیوس آن را بررسی کرده و به سراغ کارکرد و ویژگی‌های منحصربه‌فرد آن بریم. سپس، سیستم وام‌دهی و روش کسب درآمد از آن و در نهایت ورشکستگی این شرکت را بررسی می‌کنیم.
پلتفرم وام‌دهی سلسیوس در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد و عرضه اولیه (ICO) توکن این شبکه، یعنی CEL، در مارس ۲۰۱۸ اتفاق افتاد. سلسیوس رشد پرسرعتی را در این زمان تجربه کرد؛ به‌طوری‌که دارایی‌های آن در مارس ۲۰۲۱ به رقمی معادل ۱۰ میلیارد دلار رسید. سلسیوس به‌دنبال آن است که با پرداخت سودهای با درصدهایی بالا به سپرده‌های سرمایه‌گذارانا خود، کاربران را به سمت این پلتفرم جذب کند. همچنین این فرصت را فراهم می‌کند تا سرمایه‌گذاران بدون آن که نیاز باشد ارزهای دیجیتال خود را نقد کنند، با دریافت وام، کسب درآمدی به‌شکل دلار داشته باشند.
از توکن شبکه سلسیوس، که CEL نام دارد، برای پرداخت وام‌ها، اعطای پاداش و انجام تمامی انواع روش‌های پرداخت استفاده می‌شود.
بیشتر بخوانید: عرضه اولیه سکه (ICO) چیست؟
طبق گفتهٔ سایت شبکه سلسیوس (Celsius Network)، طرح اولیه سلسیوس توسط الکس ماشینسکی (Alex Mashinsky) و دنیل لئون (Daniel Leon) بر روی یک دستمال‌کاغذی در یک کافی‌شاپ کشیده شد! البته نام نیوک گلداشتین (Nuke Goldstein) نیز به‌عنوان هم‌بنیانگذار و مدیر فنی سلسیوس مطرح است. ماشینسکی نیز تا سال ۲۰۲۲ مدیرعامل سلسیوس بود که در سپتامبر این سال از این سمت استعفا داد.
البته سابقهٔ ماشینسکی بسیار فراتر از کار بر روی سلسیوس است. در اوت سال ۲۰۲۲ میلادی وال استریت ژورنال او را اینگونه توصیف کرد:
یک کارآفرین جسور و بی‌پروا که همواره ایده‌های بزرگی دارد. او از توسعه‌دهندگان اولیهٔ سیستم انتقال صدا ازطریق پروتکل اینترنت (VOIP) و همچنین بنیان‌گذار استارتاپ‌های مختلفی از جمله گراندلینک (Groundlink)، آربینت (Arbinet) و وویس اسمارت (VoiceSmart) است. ماشینسکی در دورانی که مدیرعامل سلسیوس بود، بطور هفتگی برنامه‌ای را در یوتیوب سلسیوس نتورک بصورت لایو با نام هرچه می‌خواهید از ماشینسکی بپرسید (Ask Mashinsky Anything) اجرا می‌کرد. او در آن معمولاً تیشرتی با شعاری جنجالی به تن داشت که بر روی آن نوشته شده بود: بانک‌ها دوست شما نیستند یا از بانک خاج شوید.
قبل از این که شرح دهیم که شبکه سلسیوس دقیقاً چگونه کار می‌کند، ابتدا به ویژگی‌های اصلی و کلیدی این شبکه سلسیوس می‌پردازیم.
از ویژگی‌های اساسی شبکه سلسیوس، مکانیزم اجماع اثبات جامعه (Proof of Community) است. از شعارهای اصلی و همیشگی این شبکه همیشگی سلسیوس تأکید بر شفافیت می‌باشد؛ به‌گونه‌ای که سلسیوس در وب‌سایت خود این‌چنین نوشته است:
اعتماد نکنید، بررسی و تحقیق کنید!
در همین راستا، سلسیوس با کمک تکنولوژی بازبینی کد با دانش صفر (ZKAudit) از محصولات شرکت هورایزن‌لبز (Horizon Labs)، بستری را فراهم کرده تا در هر لحظه، بدون‌نیاز به تکیه بر حسابرسی خارجی و بدون افشای اطلاعات مشتریانش، توانایی اثبات نقدینگی موجود را این افراد را داشته باشد. بنابراین در دسامبر ۲۰۲۰، چینالیسیس ری‌اکتور (Chainalysis Reactor) اولین نهاد ثالثی بود که با انجام حسابرسی، وجود حدود ۳.۳۱ میلیارد دلار دارایی را از این مسیر تأیید کرد.
تا اینجا مشاهده کردیم که شبکه سلسیوس چه اهدافی را دنبال می‌کند و به چه دلیل یک نوآوری بزرگ در حوزه وام‌دهی با ارزهای دیجیتال است. اکنون با نگاهی دقیق‌تر به کارکرد سیلسیوس نتورک نظر می‌اندازیم.
سلسیوس از اکانت‌هایی و حساب‌‌هایی در خود شبکه و چندین صرافی تشکیل شده تا موجب کاهش مبادلات دارایی‌های کریپتویی به خارج از این سیستم شود. چهار عنصر اصلی در شبکه وجود دارد که اکوسیستم سلسیوس را تشکیل میدهد: وام‌دهندگان، وام‌گیرندگان، پلتفرم سلسیوس و صرافی‌های خارجی.
همان‌طور که قبل‌تر در این مقاله اشاره شد، در شبکهٔ سلسیوس، کاربران می‌توانند با دریافت سود بر روی سپرده‌های خود به شکل ارزهای دیجیتال یا با گرفتن وام با پشتوانهٔ دارایی‌های کریپتویی خود، سرمایه به دست بیاورند. این فرآیند به شرح زیر است.
سلسیوس معادل ۸۰ درصد از سودی را که با اعطای وام‌ها در پلتفرم خود بدست می‌آورد به سپرده‌گذاران پرداخت می‌کند. این سیاست منجر به این موضوع می‌شود که نرخ‌های بازپرداختی، بسیار بالاتر از مشابه آن در بانک‌های سنتی باشد. سلسیوس به‌طور هفتگی نرخ پاداش‌های پرداختی به هر کاربر را اعلام کرده که این سودها به‌صورت مرکب پرداخت می‌شوند. کاربران می‌توانند با بیت کوین، اتریوم یا یو اس دی کوین (USDC) سپرده نگه داشته و پاداش را نیز به شکل همین ارزها دریافت کنند. همچنین در شرایطی که کاربران درخواست دریافت پاداش به شکل توکن CEL بعنوان کرده و یا بخشی از سپرده‌شان شامل از این توکن تشکیل شده باشد، سود بیشتری دریافت خواهند کرد.
برای نمونه، اگر شما مقادیری بیت‌کوین سپرده‌گذاری کرده باشید، نرخ سود آن ۴.۷۴ درصد و به‌صورت همین ارز دیجیتال بوده و با استفاده از توکن CEL معادل ۶/۲ به‌شکل این توکن دریافت می‌کنید. نهایتاً پس از ۳۶۵ روز (یک سال) هم به‌میزان این نرخ تعیین‌شده پاداش خود را دریافت می‌کنید. البته توجه داشته باشید که این پاداش‌ها به‌صورت هفتگی پرداخت می‌شوند؛ یعنی در روز جمعهٔ هر هفته مقدار آن مشخص شده و در روز دوشنبه پرداخت می‌شود. پس به‌طور هفتگی حدود ۰.۹ درصد بیت‌کوین یا ۰.۱۲ درصد به شکل توکن CEL به شما پرداخت می‌شود و همچنین که این پرداخت‌ها به‌صورت سودی مرکب خواهند بود.
سلسیوس برای مدیریت وجوه سپرده‌گذاری‌شده از یک استخر وام‌دهی سهام (Lending Stake Pool) استفاده کرده، به صرافی‌های خارجی وام اعطا کرده و سپس بهرهٔ دریافت‌شده بین کاربران تقسیم می‌شود. سلسیوس از سازوکار اثبات سهام اصلاح‌شده (modified Proof of Stake) برای تعیین میزان سهم هر کاربر استفاده می‌کند. بدین‌صورت که سود پرداختی به وام‌دهندگان تابعی از تعداد روزها و میزان وجوهی که در مکانیسم اجماع سلسیوس سپرده‌گذاری کرده است.
به‌طورکلی، افرادی که می‌توانند از سلسیوس وام دریافت کنند به سه دسته تقسیم می‌شوند:
بیشتر بخوانید: قصد دارید از دیفای وام بگیرید؟ ۳ تهدیدی که باید بدانید
سلسیوس به دنبال آن است که خدمات مالی را با شرایطی ارائه دهد که موسسات مالی سنتی ار جمله بانک‌ها، این خدمات را ارائه نمی‌کنند؛ به این معنی که شرایط دریافت وام راحت‌تر شود و نرخ سود بیشتری برای سپرده‌ها و پس‌اندازها مدنظر قرار گیرد . همچنین انواع کارمزدهای بانکی و جریمه‌ها حذف شوند و پاداش‌ها براساس الگوریتم‌های کامپیوتری پرداخت شوند.
ویژگی بعدی، سرویس پرداخت سِل‌پی (Celpay) است؛ با کمک این سرویس، کاربران در شبکه سلسیوس می‌توانند توکن CEL را به سایر کاربران و بدون‌نیاز به پرداخت کارمزد انتقال دهند.
همان‌طور که اشاره کردیم توکن شبکه سلسیوس، یک توکن با استاندارد ERC-20 در شبکهٔ اتریوم و به نام CEL است. سپرده‌گذاری این توکن و یا دریافت پاداش‌ها با آن، برای کاربران نرخ سود بالاتری را به همراه خواهد داشت. همچنین این توکن، می‌تواند برای پرداخت بهرهٔ وام‌ها و کارمزدها در این شبکه استفاده شود. مزیت استفاده از توکن CEL برای وام‌گیرنده در تخفیف‌ها و کاهش نرخ بهرهٔ وام است.
نگهداری توکن CEL، مزایای دیگری نیز برای کاربران دارد؛ برای مثال وضعیت کاربری آنها را به وی‌آی‌پی (VIP) تغییر داده تا از امکانات ویژه‌ای مانند اولویت در دریافت پاسخ از پشتیبانی بهره‌مند شوند.
حال نگاهی به اقتصاد توکنی یا توکنومیکس (Tokenomics) توکن CEL باتوجه به داده‌های کوین مارکت کپ (CMC) می‌اندازیم؛ در زمان نگارش این مقاله، تعداد کل توکن‌های CEL در پروژهٔ سلسیوس (Total supply) ۶۹۵,۶۵۸,۱۶۰ عدد، حجم کل بازار آن (Market cap) ۴۵٬۹۷۸٬۱۵۳ دلار و حجم بازار کاملاً رقیق‌شدهٔ آن (Fully diluted market cap) ۱۳۵٬۲۷۶٬۱۳۶ دلار می‌باشد.
توکن CEL در ماه می سال ۲۰۱۸ میلادی عرضهٔ اولیه (ICO) شده است. ۴۰ درصد از عرضهٔ کل آن به پیش‌فروش (Presale) و ۱۰ درصد به فروش جمعی (Crowdsale) تعلق گرفته، ۲۷ درصد متعلق به خزانه سلسیوس بوده و به اعضای تیم، شرکای تجاری و تبلیغ‌کنندگان پروژه به‌ترتیب ۱۹، ۲ و ۲ درصد تخصیص داده شده است.
همان‌طور که گفته شد، بطور کلی دو راه برای کسب درآمد از سلسیوس وجود دارد؛ سپرده‌گذاری و کسب پاداش و دیگر دریافت وام از شبکه سلسیوس.
ابتدا به‌سراغ سپرده‌گذاری می‌رویم؛ شما در ابتدا باید برنامهٔ سلسیوس را دانلود کنید که برای هر دو سیستم‌عامل اندروید و iOS موجود است.در آن ثبت‌نام کرده و کیف پول سلسیوس خود را ایجاد کنید. سپس نیاز دارید تا حساب کاربری خود را تأیید (Verify) کنید. اطلاعات خودتان را ثبت می‌کنید و احراز هویت می‌شوید. در اینجا نیاز است تا عکس کارت ملی، پاسپورت یا گواهینامه خود را نیز ارسال کنید.
پس از آن باید از داخل برنامه با گزینهٔ دریافت (Receive)، ارزی را که قصد سپرده‌گذاری در آن دارید، انتخاب نمایید. به شما آدرس کیف پول داده خواهد شد تا پس از آن خرید این ارز در صرافی، آن را به این آدرس بفرستید. در آخر فقط باید منتظر بمانید تا هر جمعه پاداش‌ها محاسبه شده و دوشنبه‌ها برای شما واریز شوند.
در دریافت وام، قدم اول ایجاد و تایید حساب کاربری است که قبل‌تر توضیح داده شد. اما پس از آن، باید به گزینه قرض‌گرفتن (Borrow) در برنامه بروید. سپس گزینه درخواست وام (Apply (for a Loan را انتخاب کنید. در مرحلهٔ بعد دو گزینه به شما نمایش داده می‌شود.
در قدم بعدی، باید مبلغ وام را تعیین کرده و نوع وثیقه را انتخاب کنید. سپس، باید نرخ بهره وام‌تان را تعیین کنید. هرچه نرخ بهره بالاتر باشد، میزان وثیقه‌ای که نیاز دارید کمتر می‌شود. مرحلهٔ آخر نیز تعیین مدت‌زمان وام است، هرچه این بازه زمانی طولانی‌تر باشد، بهره بیشتر خواهد بود. همچنین اگر نوع وام دریافتی را در قالب دلار آمریکا انتخاب کرده باشید، مرحلهٔ بعدی ثبت اطلاعات بانکی شماست. در پایان، قوانین را باید مطالعه و تأیید کنید.
بیشتر بخوانید: وام گرفتن در حوزه دیفای؛ توضیحی به زبان ساده
برای خرید سلسیوس چند گزینه پیش روی شماست:
یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای خرید سلسیوس، استفاده از صرافی‌های ایرانی است. کافی است در یک صرافی معتبر ایرانی که از ارز CEL پشتیبانی می‌کند، حساب کاربری ایجاد کنید و پس از احراز هویت، با استفاده از کارت بانکی یا سایر روش‌های پرداخت، اقدام به خرید نمایید.
خرید از صرافی‌های خارجی امروزه به دلیل تحریم‌های و محدودیت‌های بین المللی برای کاربران ایرانی دشوار شده است. به‌ویژه با اجباری‌شدن احراز هویت در بسیاری از صرافی‌های خارجی، هرلحظه احتمال مسدودشدن دارایی‌های کاربران ایرانی وجود دارد. اگر خواستید سلسیوس را از صرافی‌های خارجی بخرید، می‌تواند پول ریالی خود را در یک صرافی ایرانی به تتر (USDT) یا هر ارز دیجیتال دیگری تبدیل کنید. سپس، تتر خود را به یک صرافی خارجی انتقال داده و در آنجا آن را با سلسیوس مبادله کنید.
خرید سلسیوس یک راه بسیار ساده و سریع هم دارد. پیشنهاد ما به شما استفاده از قابلیت جدید ارزدیجیتال برای خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال است. با مراجعه به صفحه خرید سلسیوس می‌توانید مبلغ موردنظر خود را تعیین کنید. سپس، اطلاعات هویتی خود را مانند شماره ملی و شماره تلفن وارد کرده و در چند گام ساده با پرداخت مبلغ موردنظر، ارز دیجیتال سلسیوس را بخرید.
تا به اینجای مقاله کامل توضیح دادیم که فرایند استفاده از سلسیوس به چه صورت بوده و چگونه می‌توان از آن بهره گرفت. اما باید در نظر داشته باشید که در وضعیت کنونی دیگر مانند گذشته، امکان استفاده از این سرویس وجود ندارد؛ چرا که در ژوییه سال ۲۰۲۲ میلادی این شرکت اعلام ورشکستگی کرد. اگر اکنون به سایت این شرکت سری بزنید، خواهید دید که تنها اطلاعاتی که در سایت وجود دارد، مربوط به اطلاعیه‌های آنها در خصوص ورشکستگی، فرایندهای حقوقی و چگونگی تسویه بدهی‌ها با مشتریان‌شان است.
در تاریخ ۱۳ ژوئن ۲۰۲۲، سلسیوس امکان بررداشت از حساب را برای کاربران غیرفعال کرد. پیش از آن نیز زمزمهٔ مشکلات مالی سلسیوس در دنیای ارزهای دیجیتال به گوش می‌رسید، اما سلسیوس معمولاً، این خبرها را انکار کرده و یا حداقل درباره‌شان سکوت می‌کرد. سه روز قبل از این اتفاق، یعنی ۱۰ ژوئن ۲۰۲۲، ماشینسکی بصورت زنده در یوتیوب اعلام کرده بود که سلسیوس هیچ مشکل مالی نداشته و حتی نقدینگی زیادی برای پاسخ به درخواست‌های مشتریان در اختیار دارد.
روند ورشکستگی شرکت‌های حوزهٔ ارزهای دیجیتال و اتفاقاتی از این قبیل، باید کاربران را هوشیار کند تا در سرمایه‌گذاری‌ها، بسیار دقیق و با بررسی‌های کامل عمل کنند. ورشکستگی یک کسب‌وکار در این صنعت، مانند هر صنعت دیگری، امری طبیعی است. حتی ممکن است مانند برخی اقتصاددانان، ورشکستگی‌ها را نشانهٔ خارج‌شدن خون کثیف از یک صنعت بدانیم. با این حال، به‌عنوان یک سرمایه‌گذار باید احتیاط کرد تا این زیان‌ها به کمترین شکل ممکن دامن‌گیر ما شوند.
ارز سلسیوس (CEL) یک توکن با استاندارد ERC-20 در شبکهٔ اتریوم و ارز دیجیتال بومی شبکه سلسیوس است. کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری سلسیوس سود دریافت کنند یا این توکن را به دیگران وام بدهد و سود بگیرند.
ارز دیجیتال سلسیوس (CEL) را می‌توان به صورت مستقیم از صرافی‌های ایرانی یا با واسطه تتر یا یک ارز دیجیتال دیگر از صرافی‌های خارجی خرید. ساده‌ترین و سریع‌ترین را خرید سلسیوس از صفحه خرید ارزدیجیتال است.
شبکه سلسیوس تلاش کرد تا یک نوآوری بزرگ در حوزه وام‌دهی در ارزهای دیجیتال را ارائه کند. این پروژه تلاش داشت تا کاربران به‌راحتی کاربران بتوانند ارزهای دیجیتال خود را سپرده‌گذاری کرده و به شکلی منصفانه و جذاب از آن سود ببرند. سلسیوس همچنین سعی کرد تا فرایند وام‌دهی را تسهیل کند تا سرمایه‌گذارانی که نیاز به دریافت وام دارند، بتوانند راحت‌تر از این شبکه وام بگیرند.
با وجود این، شبکه سلسیوس نتوانست پایداری خود را حفظ کرده و درگیر مشکلاتی شد که آن را به سوی ورشکستگی سوق داد. البته باید نظاره‌گر بازار بود تا دید آیا این امکان وجود دارد که با حل مشکلات این مدل کسب‌وکار، استارتاپ‌هایی پایدارتر و امن‌تر ساخت یا نه.
