به گزارش خبرگزاری صداوسیما شبکه خبر در خبر ۱۴ با آقای شیریجیان ،معاون اقتصادی بانک مرکزی درباره نرخ رشد سالانه نقدینگی گفتگو دارد
مقدمه مجری: نرخ رشد سالانه نقدینگی به کانال ۲۰ درصد بازگشت بانک مرکزی اعلام کرد به دنبال تدوین و اجرای برنامه‌های پولی نرخ رشد سالانه نقدینگی در خرداد امسال به ۲۹ درصد رسید. این نرخ در خرداد سال گذشته ۳۷ و هشت دهم درصد بود برای باخبر شدن از جزئیات بیشتر این خبر با آقای شیریجیان گفتگو می‌کنیم.
سوال: بفرمایید که بعد از چند سال نرخ نقدینگی وارد کانال ۲۰ درصدی شده و مهم‌ترین دلیل این کاهش هم چه بوده است؟
شیریجیان: سلام و وقت بخیر خدمت بینندگان عزیز و ایام الله را خدمت مردم عزیز و شما و همکاران محترم تبریک عرض می‌کنم انشاالله که به برکت این روز‌ها حضرت حق شیعگی واقعی امیرالمومنین و محبت اهل بیت ع را مشمول حال مردم مان بکند.
همانطور که فرمودید تقریبا بعد از گذشت قریب به ۴۰ ماه ما رشد نقدینگی مان به کانال ۲۰ درصد برگشت، آخرین بار ما در بهمن ماه ۱۳۹۸ بود که تقریبا با رشد نقدینگی ۲۹ و ۹ دهم درصدی مواجه بودیم.
سوال: آقای شیریجیان شما فرمودید که تا خرداد ماه یعنی حدود بعد از ۴۰ ماه نرخ رشد نقدینگی به ۲۰ درصد رسیده است بفرمایید که علتش چه بوده و این که با بانک‌هایی که متخلف بودند و تخلف کردند اولا چند تا بودند و بعد هم چه جریمه‌هایی را برایشان در نظر گرفتید؟
شیریجیان: عرض می‌کردم بله رشد نقدینگی ما به ۲۹ درصد رسیده است، من قبل از این که پاسخ فرمایش شما را بدهم بد نیست یک مقایسه‌ای هم با ادوار گذشته بکنم. ما رشد نقدینگی مان در خرداد ماه ۱۳۹۹ نسبت به خرداد ۹۸، ۳۴ درصد بوده، در خرداد ۱۴۰۰ نسبت به مقطع مشابه خودش در سال ۱۳۹۹، ۳۹ و ۴ دهم، در خرداد ۱۴۰۱، ۳۷ و هشت دهم نسبت به سال گذشته اش و همین عدد د رخرداد ۱۴۰۲ به ۲۹ درصد رسیده است که اگر بخواهم یک مقایسه‌ای هم به لحاظ بازه زمانی سه ماهه ۱۴۰۲ نسبت به ادوار گذشته انجام بدهم، در خرداد ۱۴۰۲ ما رشد نقدینگی ۳ و ۹ دهم درصد داشتیم.
مستحضر هستید ما امسال یک برنامه کنترل نقدینگی ۲۵ درصد گذاشتیم، که خوشبختانه با این رشد نقدینگی ۳ و ۹ دهم درصد که به میزان قابل توجه تری هم نسبت به آن هدفی که تعیین کردیم جلو هستیم بحمدالله و هم نسبت به ادوار گذشته یعنی شما در سه ماهه خرداد ۱۴۰۱ اگر بیایید این عدد را بررسی بکنید ما رشد نقدینگی ۵ و ۶ دهم درصدی داشتیم.
در خرداد ۱۴۰۰، ۶ و ۶ دهم درصد و در خرداد ۹۹، ۷ و نیم درصد که خوشبختانه این عدد در خرداد ۱۴۰۲ به ۳ و ۹ دهم درصد رسیده است.
این بر اساس همان برنامه‌هایی هست که دولت در راستای مهار تورم از ابتدای شروع به کار خودش برنامه ریزی کرده، ما در ابتدای دولت یعنی در شهریور ۱۴۰۰ رشد نقدینگی مان ۴۰ ممیز نیم دهم درصد بود و خوشبختانه این عدد به ۲۹ درصد رسیده هموطنان عزیز مستحضر هستند یکی از آن متغیر‌های معنادار و موثر بر تورم نقدینگی هست که ما نه تنها توانستیم نقدینگی را مدیریت کنیم، مدیریت را از این باب می‌گویم که علاوه بر این که نقدینگی ما کنترل شده خوشبختانه ما رشد تسهیلات هم داشتیم یعنی در همین بازه زمانی سه ماهه که ما رشد نقدینگی مان ۳ و ۹ دهم درصد بوده ما رشد تسهیلات ۲۵ و ۸ دهم درصدی در خرداد امسال نسبت به خرداد سال گذشته داشتیم و البته این برنامه در راستای برنامه‌ای بود که ما سال گذشته، یعنی سال گذشته هم می‌دانید ما یک هدفگذاری سی درصدی کردیم که خوشبختانه رشد نقدینگی ما ۳۱ درصد شد یعنی از ۳۹ درصد ۱۴۰۰ به ۳۱ درصد در ۴۰۱ رسیدیم که این هم در همان مقطع هم ما رشد تسهیلات مان ۴۵ و سه دهم درصد بود یعنی به نحوی بهره وری نقدینگی ما افزایش پیدا کرده است. اما این ماحصل چه اقداماتی بوده؟ مجموعه‌ای از اقداماتی بود که در راستای سیاست‌های پولی، اعتباری و بانکی، بانک مرکزی اتخاذ کرد. ما الحمدالله در واقع مدیریت خیلی خوبی در راستای انضباط بخشی و تنظیم گری رابطه مالی دولت با بانک مرکزی را داشتیم و در قالب حساب واحد خزانه و تمرکز حساب دستگاه‌های دولتی نزد بانک مرکزی که اثر بسیار زیادی در مدیریت نقدینگی داشت، یا اقداماتی که در راستای اقدامات کنترلی و تنظیم گری ترازنامه بانک‌ها اتخاذ شد و ما یک رشدی را به صورت ماهانه و مقداری برای بانک‌ها مشخص کردیم و در همان سقفی که بانک مرکزی مشخص کرد می‌توانستند بانک‌ها رشد ترازنامه داشته باشند که این اثر خیلی جدی در خلق نقدینگی بانک‌ها گذاشت و خلق نقدینگی که از آن ایجاد می‌شد به شدت کنترل شد؛ یا اقدامات دیگری که ما در راستای بحث افزایش خالص دارایی‌های خارجی بانک مرکزی داشتیم که در سال‌های گذشته یکی از عوامل موثر بود بر افزایش پایه پولی و سپس افزایش نقدینگی، خوشبختانه امسال اقدامات خوبی در راستای تناسب سازی خرید و فروش ارز و اثر آن بر متغیر خالص دارایی‌های خارجی بانک مرکزی گذاشت.در کنار این ما اقدامات خیلی جدی در راستای بحث تقویت هدایت اعتباری و افزایش بهره وری نقدینگی و توسعه تامین مالی زنجیره‌ای بنگاه‌های اقتصادی داشتیم که ما با استفاده از ابزار‌هایی نظیر اوراق گام و برات الکترونیک و مواردی از این دست ما توانستیم این نقدینگی را تا حد زیادی در چرخه اقتصادی به گردش در بیاوریم و همین هست که شما می‌بینید نقدینگی کنترل شده، ولی در عین حال ما با رشد تسهیلات مواجه بودیم و البته بانک‌هایی هم که در این مسیر تخلف کردند که خوشبختانه معدود مواردی بودند و در ماه‌های بعد، چون من گفتم ما کنترل مان ماهانه انجام می‌شود، در ماه‌های بعد جبران کردند خیلی محدود بودند و در حد ۴-۵ تا بانک تجاوز نمی‌کند که مجموعه‌ای از اقدامات تنبیه از جمله افزایش سپرده قانونی و برخورد‌هایی که از طرف هیات انتظامی می‌شود و محدود سازی تسهیلات و تعهدات شان اقداماتی بوده که توانستیم مواجهه بکنیم با بانک‌ها و بر رفتار بانک‌ها هم از این طریق تنظیم شود.
