یو اس دی کوین (USD Coin) یا همان یو اس دی سی (USDC) نوعی ارز دیجیتال است که ارزشی تقریباً ثابت و معادل یک دلار آمریکا دارد. یو اس دی کوین در واقع یک استیبل کوین غیرمتمرکز با پشتوانه ارز فیات است که بر روی بلاک چین قرار دارد. این استیبل کوین برای تثبیت ارزش خود در برابر نوسانات بازار با دلار آمریکا پیوند قیمتی خورده یا در اصلاح پِگ شده است. به همین دلیل، ارزش آن برخلاف سایر ارزهای دیجیتال، تحت شرایط مختلف بازار دچار نوسان نمی‌شود؛ بلکه همواره نسبت یک به یکِ خود را با دلار آمریکا حفظ می‌کند.
USDC تنها استیبل کوین موجود در بازار نیست. استیبل کوین‌های دیگری با پشتوانه ارزهای فیات در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارند؛ مانند تتر (USDT) که در سال ۲۰۱۴ توسط شرکت تتر لیمیتد راه‌اندازی شد. یو اس دی کوین دومین استیبل کوین و ششمین ارز دیجیتال بزرگ دنیا از لحاظ ارزش بازار است. در ادامه مقاله همراه ما باشید تا ببینیم یو اس دی کوین چیست و چه کاربردهای و مزایایی دارد.
دو صرافی معتبر سیرکل (Circle) و کوین بیس (Coinbase) که تحت‌عنوان کنسرسیوم سنتر (Centre Consortium) شناخته می‌شوند، ارز دیجیتال USDC را در سال ۲۰۱۸ ایجاد کردند. یو اس دی سی استیبل کوینی با استاندارد ERC-20 است که آن را با سایر اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) مبتنی بر شبکه اتریوم سازگار می‌کند. البته یو اس دی کوین علاوه بر اتریوم با دیگر شبکه‌های مهم بلاک چینی مانند سولانا، اولنچ، ترون، الگورند، استلار، فلو و هدرا نیز سازگار است.
اما چگونه ممکن است ارزش این ارز دیجیتال همواره ثابت و برابر با یک دلار بماند و تحت‌تأثیر نوسانات قیمت قرار نگیرد؟ پاسخ در نحوه پشتوانه‌سازی آن نهفته است. یو اس دی کوین سرویسی است که دلار آمریکا را توکنیزه و استفاده از آن را ازطریق اینترنت و بلاک چین‌های عمومی آسان‌تر می‌کند.
یو اس دی سی توسط دلار آمریکا پشتوانه‌سازی می‌شود؛ به این معنی که اگر شما با استفاده از ارز فیات برای خرید یک واحد USDC اقدام کنید، یک دلار آمریکا ذخیره و به‌ازای آن یک USDC جدید ضرب می‌شود. همچنین، اگر شما یک واحد USDC را درازای ارز فیات بفروشید، پس از بازگرداندن پول به حساب بانکی شما، آن USD Coin به‌صورت خودکار از بین خواهد رفت یا در اصطلاح سوزانده می‌شود.
برخلاف ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین که ازطریق استخراج به دست می‌آیند، USD Coin را نمی‌توان استخراج کرد. USDC ازطریق فرایندهای ضرب (Minting) و بازخرید (Redeeming) به وجود می‌آید. در فرایند ضرب، صادرکنندگان مجاز درازای هر دلار آمریکا اقدام به ایجاد توکن‌های USDC جدید می‌کنند و آنها را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. در فرایند بازخرید هم کاربران می‌توانند توکن‌های USDC خود را به صادرکنندگان بازگردانند و در ازای آن دلار آمریکا دریافت کنند. به این ترتیب عرضه USDC همواره با ذخایر دلاری همخوانی دارد و نوسانات بازار ارزهای دیجیتال نمی‌تواند بر ارزش آن تأثیر بگذارد.
تراکنش‌های استاندارد یو اس دی سی به‌صورت پیش‌فرض بر روی بلاک چین اتریوم انجام می‌شوند که تمام آنها را ثبت و اعتبار آنها را تضمین می‌کند. هر تراکنش USDC باعث اجرای یک قرارداد هوشمند می‌شود که مبلغ، آدرس کیف پول فرستنده، آدرس کیف پول گیرنده و کارمزد تراکنش را مشخص می‌کند.
یو اس دی کوین یک جایگزین پایدار و مطمئن برای دلار آمریکا و ابزاری قدرتمند با کاربردهای مختلف در دنیای مالی و دیجیتال است. در ادامه شما را با مهم‌ترین کاربردهای USDC آشنا می‌کنیم:
یکی از کاربردهای اصلی یو اس دی سی انجام سریع، ارزان و ایمن پرداخت‌های جهانی و تراکنش‌های فرامرزی است. شما می‌توانید در هر نقطه از جهان، در هر زمانی از شبانه‌روز، با حداقل کارمزد و در سریع‌ترین زمان ممکن، استیبل کوین USDC را به هر شخص دیگری در هر جای دنیا انتقال دهید یا آن را دریافت کنید. جالب‌تر اینکه شما می‌توانید یو اس دی سی را به‌راحتی و با استفاده از پلتفرم‌های مختلف به ارزهای محلی غیردلاری تبدیل کنید. در نتیجه USD Coin به افراد کمک می‌کند تا بدون نیاز به هر نوع واسطه مالی نظیر بانک‌ها، پول را در خارج از مرزها به صورت ایمن، سریع و کم‌هزینه ارسال یا دریافت کنند.
یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین یو اس دی سی تسهیل فرایند سرمایه‌گذاری و پوشش ریسک در بازار کریپتو است. شما می‌توانید از USDC برای خریدوفروش دیگر ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم یا هر نوع توکن ERC-20 دیگری استفاده کنید. همچنین خرید USDC گزینه مناسبی برای حفظ ارزش سرمایه شما در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال است. یو اس دی سی به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران بازار کریپتو کمک می‌کند تا سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنند و از سرمایه خود در برابر ریسک‌های موجود در بازار محافظت کنند. خرید USD Coin مزیت ویژه‌ای نیز برای افراد ساکن کشورهای درحال توسعه با ارزهای بی‌ثبات دارد و به آنها کمک می‌کند تا ارزش پول خود را در برابر تورم حفظ کنند.
کاربرد دیگر USDC مشارکت در فضای دیفای (DeFi) است. همان‌طور که می‌دانید، دیفای به امور مالی غیرمتمرکز گفته می‌شود و هدف آن ارائه خدمات مالی باز، شفاف و بدون نیاز به مجوز است. این بدین معناست که فرایند وام‌دهی، پس‌انداز، سرمایه‌گذاری و غیره با استفاده از قراردادهای هوشمند و فناوری بلاک چین انجام می‌شود.
در حوزه دیفای می‌توان از استیبل کوین USDC برای وام دادن، وام گرفتن و کسب سود استفاده کرد. از جمله پروتکل‌هایی که خدمات دیفای را با استفاده از یو اس دی سی ارائه می‌دهند می‌توان به آوی، کامپاند و میکر اشاره کرد. این ارز دیجیتال به کاربران کمک می‌کند تا مستقل از مؤسسات مالی سنتی و واسطه‌ها به منابع مالی دسترسی داشته باشند و با انتخاب بهترین نرخ‌ها و شرایط، میزان بازدهی و ریسک خود را بهینه کنند.
یو اس دی سی جایگزینی مطمئن برای دلار آمریکا است، اما بدون عیب هم نیست. این استیبل کوین مانند هر ارز دیجیتال دیگری، بسته به نیاز و ترجیح شما، مزایا و معایب خود را دارد. در ادامه با مهم‌ترین مزایا و معایب USDC آشنا می‌شوید.
چهار مزیت عمده یو اس دی سی عبارت‌اند از:
دو نقطه‌ضعف بزرگ USD Coin عبارت‌اند از:
یو اس دی سی و تتر (USDT) دو مورد از استیبل کوین‌های محبوب در بازار کریپتو هستند. اما کدام یک گزینه مناسب‌تری برای شماست؟
بیشتر بخوانید: تتر چیست؟ ارز USDT چه فرقی با دلار دارد؟
USDC و USDT شباهت‌های زیادی دارند. هر دو توسط دلار آمریکا پشتوانه‌سازی می‌شوند و هدفشان ارائه ثبات، امنیت و نقدینگی است. همچنین، هر دو توسط کیف پول‌ها، صرافی‌ها و پروتکل‌های مختلف که از استاندارد ERC-20 پیروی می‌کنند، پشتیبانی می‌شوند. اما تفاوت‌هایی نیز در نحوه حسابرسی و مدیریت ذخایر USDC و USDT وجود دارد.
دلار پشتوانه یو اس دی سی در حساب‌های بانکی جدا شده توسط اعضای کنسرسیوم سنتر نگهداری و هر ماه توسط حسابرسان مستقل تأیید و در وب‌سایت رسمی USD Coin منتشر می‌شود. USDT توسط دلار آمریکا و سایر دارایی‌هایی پشتیبانی می‌شود که در حساب‌های بانکی نامشخص توسط شرکت تتر نگهداری می‌شوند. حسابرسی USDC به‌صورت ماهانه توسط یکی از شرکت‌های حسابرسی پیشرو در جهان با نام «گرنت تورنتون ال ال پی» (Grant Thornton LLP) انجام می‌شود که جامع، دقیق و شفاف است. این درحالی است که حسابرسی USDT هر سه ماه یک‌بار به صورت محدودتر و مبهم‌تر توسط یک شرکت ناشناخته حسابرسی به نام مور کیمن (Moore Cayman) صورت می‌گیرد.
با این که USDC و USDT هر دو دارای اعتبار و رشد زیادی در بازار کریپتو هستند، یو اس دی سی از شهرت بیشتری برخوردار است. علت آن این است که یو اس دی سی توسط شرکت‌های معتبر و قابل اعتمادی مانند سرکل و کوین بیس پشتیبانی می‌شود و از بالاترین استانداردهای شفافیت و پاسخگویی پیروی می‌کند. اما شرکت تتر با اتهامات مختلفی مانند عدم پشتیبانی کامل، دستکاری در بازار ارزهای دیجیتال، فرار از قانون و غیره مواجه شده است.
بیشتر بخوانید: بهترین استیبل کوین بازار چیست؟ امن‌ترین استیبل کوین‌ها برای ایرانی‌ها
وقتی پای نگهداری و مدیریت یو اس دی کوین‌هایتان در میان باشد، انتخاب یک کیف پول مناسب و قابل اعتماد اهمیت زیادی پیدا می‌کند. شما به کیف پولی نیاز دارید که علاوه بر تأمین امنیت بالا، کار کردن با آن ساده و راحت باشد، از شبکه‌های بلاک چینی مختلف پشتیبانی کند و امکانات کاربردی در اختیارتان بگذارد. در ادامه می‌خواهیم با هم نگاهی بیندازیم به چند تا از بهترین کیف پول‌هایی که برای یو اس دی کوین در بازار وجود دارند.
اگر دنبال یک کیف پول تحت وب هستید که هم کاربرپسند باشد و هم از یو اس دی کوین و انواع ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌های دیگر پشتیبانی کند، کیف پول گواردا یک انتخاب عالی برای شماست. نکته جذاب این است که این کیف پول هم روی کامپیوترهای دسکتاپ و هم روی موبایل‌های اندرویدی و آیفون قابل دسترسی است.
اما قابلیت‌های گواردا به اینجا ختم نمی‌شود! شما می‌توانید این کیف پول را با کیف پول سخت‌افزاری لجر همگام‌سازی کنید تا امنیت دارایی‌هایتان را به حداکثر برسانید. از طرف دیگر می‌توانید به سادگی و با استفاده از کارت بانکی ویزا یا مسترکارت، ارزهای دیجیتالی که نیاز دارید را مستقیماً از داخل خود کیف پول خریداری کنید. خوشبختانه کارمزد معاملات در گواردا هم نسبتاً پایین است و کمتر نگرانتان می‌کند.
متامسک احتمالاً یکی از شناخته شده‌ترین کیف پول‌های غیرمتمرکز در بازار است که طرفداران بسیاری دارد. نکته قوت این کیف پول این است که کنترل کامل کلیدهای خصوصی را به خودتان می‌دهد و در عین حال این امکان را برایتان فراهم می‌کند که مستقیماً با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) در ارتباط باشید. کافی است یک افزونه متامسک روی مرورگر کامپیوترتان نصب کنید یا اپلیکیشن آن را از روی اپ استورها دانلود کنید تا تجربه یک محیط کاربری ساده و یکپارچه با مرورگرتان را داشته باشید.
با اینکه متامسک را از ابتدا برای شبکه بلاک چینی اتریوم ساختند، ولی چون یو اس دی کوین در اصل یک توکن ERC-20 است، کاملا با آن سازگار است و مشکلی برایتان ایجاد نمی‌کند. امکان جذاب دیگری که متامسک در اختیارتان می‌گذارد این است که می‌توانید هزینه تراکنش‌ها یا همان «گس فی» (Gas Fee) را خودتان تنظیم کنید. از آن گذشته، اتصال به دنیای دیفای و وب ۳ هم با متامسک خیلی راحت و در دسترس است.
یک کیف پول فوق العاده دیگر که برای یو اس دی کوین می‌توانید از آن استفاده کنید تراست ولت است. این کیف پول تحت وب سه را با هدف ساده‌تر کردن تراکنش‌های ارزهای دیجیتالی ساختند و امکانات زیادی در آن گنجاندند تا بتوانید به راحتی یو اس دی کوین‌هایتان را خرید و فروش و مبادله کنید، پاداش (Reward) بگیرید، مجموعه ان اف تی‌هایتان (NFT) را مدیریت کنید و با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز مختلف کار کنید.
نکته قوت دیگر تراست ولت تعداد زیاد ارزهای دیجیتالی است که از آنها پشتیبانی می‌کند – نزدیک به ۱۴۰ ارز دیجیتال! علاوه بر آن، این کیف پول یک سری ویژگی‌های امنیتی مثل احراز هویت بیومتریک، هشدار آدرس‌های پرخطر، برنامه جایزه برای یافتن باگ‌های امنیتی، ابزارهای مدیریت ریسک و ممیزی‌های مستقل دارد که همگی باعث می‌شوند حتی معامله‌گران حرفه‌ای هم بتوانند با خیال راحت به تراست ولت اعتماد کنند.
وقتی بحث امنیت دارایی‌های دیجیتال به میان می‌آید، نام لجر نانو ایکس همیشه می‌درخشد. این کیف پول سخت‌افزاری که توسط شرکت لجر ساخته شده، ظرفیت ذخیره بیش از ۱۸۰۰ ارز دیجیتال را دارد و با اکثر سیستم عامل‌های رایج، از iOS و اندروید گرفته تا ویندوز سازگار است.
اما فکر نکنید استفاده از لجر به خاطر امنیت بالای آن سخت و دردسرساز است! برعکس، قابلیت اتصال بلوتوث و همگام سازی با اپلیکیشن «لجر لایو» روی موبایل، استفاده از این کیف پول را خیلی آسان و راحت می‌کند. در کنار همه این‌ها، لجر نانو ایکس گواهی امنیتی CC EAL5+ را هم دارد که نشان می‌دهد چقدر از لحاظ امنیتی قابل اعتماد است. از آنجایی که این کیف پول سخت‌افزاری کلیدهای خصوصی‌تان را به صورت آفلاین ذخیره می‌کند، یکی از امن‌ترین جاها برای نگهداری بلندمدت یو اس دی کوین و سایر ارزهای دیجیتالی محسوب می‌شود. بااین‌حال، توجه به این نکته مهم است که کیف پول‌های سخت‌افزاری گران‌قیمت هستند؛ ازاین‌رو، بیشتر برای نگهداری مبالغ بالا به کار می‌روند.
خرید یو اس دی کوین هم مانند سایر ارزهای دیجیتال از دو راه امکان‌پذیر است:
برای خرید مستقیم یو اس دی کوین از صرافی‌های ایرانی، می‌توانید با جست‌وجو در گوگل این صرافی‌ها را پیدا کنید. سپس، مراحل ثبت‌نام و احراز هویت را طی کنید و به‌طور‌مستقیم با کارت بانکی خود خریدتان را انجام دهید.
هنگام استفاده از صرافی‌های ارزهای دیجیتال همیشه احتمال کلاه‌برداری را در نظر بگیرید؛ به‌همین‌دلیل، پیش از استفاده از هر صرافی درباره آن تحقیق و اخبار مربوط به آن را مطالعه کنید تا در دام کلاه‌برداران نیفتید. بررسی آدرس، شماره‌تلفن، بخش درباره ما، وبلاگ‌های مرتبط، سابقه فعالیت، کارمزد خریدوفروش و نقدینگی و حجم معاملات صرافی می‌تواند در ارزیابی اعتبار آن کمک کند.
اگر به هر دلیلی خواستید روش دوم، یعنی خرید یک ارز دیجیتال مانند لایت کوین (LTC) یا تتر (USDT) از صرافی‌های داخلی و سپس تبدیل آن به یو اس دی کوین در صرافی خارجی را انتخاب کنید، باید در استفاده از صرافی‌های خارجی نهایت احتیاط را به خرج دهید و نکات لازم را در نظر بگیرید.
برخی از صرافی‌های خارجی به‌دلیل وجود محدودیت‌ها، دسترسی کاربران ایرانی را با مشکل مواجه کرده‌اند و استفاده از آنها برای معامله‌گران ساکن ایران با خطر بسیاری همراه است. در‌عین‌حال، کاربران ایرانی با خطرهایی مانند بلوکه شدن حساب و مشکلات احراز هویت مواجه هستند؛ بنابراین، با دقت و احتیاط بیشتری سرمایه خود را به این صرافی‌ها منتقل کنید.
سریع‌ترین و راحت‌ترین روش برای خرید USDC استفاده از صفحه این استیبل کوین در وب‌سایت ارزدیجیتال است. در این صفحه، می‌توانید فقط با چند کلیک و با احراز هویت آنی به‌راحتی مقدار موردنظر خود از این ارز دیجیتال را با ریال و پرداخت آنی بانکی بخرید.
برای این کار کافی است به صفحه خرید یو اس دی کوین در وب‌سایت ارزدیجیتال بروید و از ویجت سمت چپ صفحه مراحل خرید را دنبال کنید. در این قسمت، برای احراز هویت فقط شماره موبایل، کد ملی و تاریخ تولد خود را وارد می‌کنید و با چند کلیک ساده و سریع، خرید خود را نهایی می‌کنید.
بدین ترتیب، می‌توانید در سریع‌ترین زمان ممکن و بدون نیاز به طی کردن مراحل احراز هویت طولانی و خسته‌کننده در صرافی‌ها، یو اس دی کوین مورد نیازتان را مستقیماً از طریق ارزدیجیتال و با کارت بانکی خریداری کنید. پس اگر دنبال راحت‌ترین و سریع‌ترین راه برای تهیه این استیبل کوین هستید، خرید مستقیم از طریق ویجت ارزدیجیتال بهترین گزینه پیش روی شماست.
یو اس دی سی و تتر هر دو استیبل کوین متمرکز و هر دو متصل به دلار است. هر دوی این استیبل کوین‌ها با ذخایر واقعی دلار و اوراق بهادار پشتیبانی می‌شوند. تفاوت این دو در شرکت‌های صادرکننده آنها است. علاوه‌براین، تتر ارزش بازار بسیار بیشتر و محبوبیت بالاتری دارد. همچنین، حسابرسی‌های یو اس دی سی شفاف‌تر از تتر است.
پشتوانه یو اس دی سی دلار واقعی آمریکا است که در حساب‌های متعلق به شرکت‌های صادرکننده آن در بانک نگهداری می‌شود.
USDC در اصل یک توکن ERC-20 در شبکه اتریوم است، اما با دیگر شبکه‌های مهم بلاک چینی مانند سولانا، اولنچ، ترون، الگورند، استلار، فلو و هدرا نیز سازگاری دارد.
کیف پول‌های بسیاری را می‌توانید برای ذخیره و انتقال USDC استفاده کنید؛ اما تعدادی از بهترین کیف پول‌های یو اس دی سی این‌ها هستند: گواردا (Guarda)، متامسک (Metamask)، تراست ولت (TrustWallet) و لجر نانو ایکس (Ledge Nano X).
یو اس دی کوین یک ارز دیجیتال پایدار و ایمن است که به‌عنوان جایگزینی برای دلار آمریکا عمل می‌کند. USD Coin برای پرداخت‌های جهانی، تجارت، سرمایه گذاری و سایر فعالیت‌های مالی مناسب است. پشتوانه دلاری یو اس دی کوین در ذخایری نزد مؤسسات مالی نگهداری می‌شوند. این ذخایر به‌صورت ماهانه توسط حسابرسان مستقل بررسی و نتایج آن در وب‌سایت رسمی این استیبل کوین منتشر می‌شود. به همین دلایل است که این استیبل کوین به ثبات، امنیت و شفافیت بالایی که ارائه می‌دهد معروف است. خرید USDC به کاربران کمک می‌کند تا به طیف گسترده‌ای از خدمات رمزنگاری دسترسی داشته باشند، سبدهای خود را متنوع کنند و در عین حال ریسک ناشی از نوسانات بازار را کاهش دهند.
