صرافی بایننس (Binance)، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان، نقش بسیار مهمی در توسعه و گسترش بازار ارزهای دیجیتال ایفا کرده است. این پلتفرم که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد، با ارائه خدمات متنوع و نوآورانه توانسته است به سرعت رشد کند و جایگاه برتر خود را در این صنعت تثبیت نماید. بایننس هم‌اکنون بیش از ۱۹۰ میلیون کاربر از سراسر جهان دارد و روزانه میلیاردها دلار معاملات در آن انجام می‌شود.
بایننس علاوه بر خدمات معاملاتی، اکوسیستم جامعی را توسعه داده است که شامل کیف پول، پلتفرم عرضه اولیه توکن (Launchpad)، بازار اختصاصی توکن‌های غیرمثلی (NFT) و بسیاری از امکانات دیگر می‌شود. این صرافی همچنین با سرمایه‌گذاری در پروژه‌های نوظهور و مشارکت در طرح‌های خیریه، نقش فعالی در پیشبرد صنعت بلاک چین و ارزهای دیجیتال ایفا می‌کند.
متأسفانه به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، کاربران ایرانی با محدودیت‌های گسترده‌ای برای دسترسی به صرافی بایننس و استفاده از خدمات آن مواجه هستند. جدا از اینکه کاربران ایرانی نمی‌توانند با آی پی ایران به وب‌سایت بایننس دسترسی پیدا کنند، از تکمیل احراز هویت در این صرافی هم محروم هستند.
بیشتر بخوانید: آموزش کامل صرافی بایننس (آپدیت ۲۰۲۳)
بایننس به‌عنوان یک پلتفرم معتبر و پیشرو در حوزه ارزهای دیجیتال، متعهد به رعایت قوانین و مقررات بین‌المللی است. این صرافی با پیاده‌سازی سیستم احراز هویت مشتری (KYC)، تلاش می‌کند از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی، کلاهبرداری، تأمین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی جلوگیری کند.
از زمانی که احراز هویت برای کاربران ساکن ایران در این صرافی غیرممکن شده است، برخی از کاربران ایرانی به روش‌هایی مانند احراز هویت با مدارک جعلی یا مدارک اشخاص دیگر روی آورده‌اند. این کار ریسک‌ها و خطرات جدی به دنبال دارد و در صورت کشف باعث مسدود شدن حساب و بلوکه‌شدن دارایی‌های کاربران می‌شود. از سوی دیگر، برخی دیگر از کاربران ایرانی از دیگر صرافی‌های خارجی که الزامی برای احراز هویت ندارند، استفاده می‌کنند.
فرآیند احراز هویت مشتری در صنعت ارزهای دیجیتال، همان نقشی را ایفا می‌کند که در حوزه مالی سنتی برعهده دارد؛ یعنی حفاظت از کسب‌وکارها، مشتریان آنها و جوامع از طریق جلوگیری از دسترسی افراد خطرناک به این سیستم‌ها.
یک فرایند قدرتمند احراز هویت، باعث می‌شود ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال بتوانند با حذف ناشناس‌بودن کاربران، اطلاعات مهم مشتریان را جمع‌آوری کنند. سپس با استفاده از این داده‌ها و ایجاد یک سیستم کارآمد تأیید هویت، می‌توانند تجزیه‌وتحلیل‌های مبتنی بر ریسک را انجام دهند و درنهایت در مورد تأیید یا رد درخواست کاربران تصمیم بگیرند.
احراز هویت در بایننس فرایندی چندمرحله‌ای است که شامل تأیید مدارک هویتی، غربالگری براساس فهرست‌های تحریم و لیست افراد سیاسی (PEP)، بررسی‌های دقیق‌تر و تطبیق اطلاعات با پایگاه‌های داده جرائم مالی و اقدامات نظارتی می‌شود. با این اقدامات سختگیرانه و جامع، بایننس از ورود وجوه نامشروع به اکوسیستم خود و فضای وسیع‌تر وب ۳ جلوگیری می‌کند.
متأسفانه به دلیل تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران، کاربران ساکن ایران با چالش‌هایی برای دسترسی به خدمات بایننس مواجه هستند. این تحریم‌ها مانع از آن می‌شود که معامله‌گران ایرانی بتوانند به‌طور مستقیم از امکانات این صرافی استفاده کنند. رویکرد بایننس نسبت به کاربران ایرانی در طول زمان بدین تریتب تغییر کرده است:
قبل از سال ۲۰۱۸: معامله‌گران ایرانی با انجام حداقل شرایط احراز هویت، مجاز به فعالیت در پلتفرم بایننس بودند. در این دوره، بسیاری از ایرانیان توانستند با ثبت‌نام در بایننس، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند.
بعد از ۲۰۱۸: با تشدید تحریم‌ها علیه ایران، بایننس به معامله‌گران ایرانی هشدار داد که باید ارزهای دیجیتال خود را از این صرافی خارج کنند. این اقدام به دلیل فشارهای ناشی از تحریم‌ها و لزوم رعایت قوانین بین‌المللی توسط بایننس صورت گرفت.
رویکرد فعلی: در حال حاضر، بایننس ارائه خدمات را برای کاربرانی که در ایران مستقر هستند، محدود می‌کند. با این حال، ایرانیانی که خارج از کشور زندگی می‌کنند و درآمدی از ایران ندارند، همچنان می‌توانند با طی کردن فرآیند احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی غیرایرانی خود، به این پلتفرم دسترسی داشته باشند.
نکته مهم این است که برخی کاربران ایرانی با استفاده از وی‌پی‌اس (VPS) یا آی‌پی ثابت کشورهای دیگر، اقدام به ساخت حساب کاربری در بایننس می‌کنند. آنها سپس با ارائه مدارک جعلی یا مدارک اشخاص ثالث خارج از ایران، فرآیند احراز هویت را تکمیل می‌کنند. این اقدام می‌تواند عواقب جدی به دنبال داشته باشد، زیرا در صورت شناسایی توسط بایننس، حساب کاربری و دارایی‌های آنها مسدود خواهد شد.
از آنجایی که دور زدن قوانین به این صورت می‌تواند عواقب سنگین و جبران‌ناپذیری داشته باشد، بسیاری از کاربران ایرانی ترجیح می‌دهند که از دیگر صرافی‌های خارجی مناسب ایرانیان استفاده کنند که احراز هویت مشتری در آنها اجباری نیست.
بیشتر بخوانید: بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی کدام است؟ + جدول مقایسه
کاربران ایرانی می‌توانند با استفاده از وی پی ان معمولی در صرافی بایننس ثبت‌نام کنند. البته دقت داشته باشید که V.P.Nهای معمولی آدرس آی‌پی ثابت ندارند و به همین دلیل امکان دارد دفعات بعدی که وارد حساب کاربری خود می‌شوید، بایننس متوجه تغییر IP شما شده و حساب شما را مسدود کند.
به همین خاطر کاربرانی که به‌صورت مداوم از بایننس استفاده می‌کنند، آی‌پی ثابت خارجی یا وی‌پی‌اس (VPS) تهیه کرده و همیشه با آن وارد می‌شوند. باید دقت کنید که آی‌پی ثابت شما جزو کشورهایی باشد که بایننس از آنها پشتیبانی می‌کند.
برای ایجاد حساب کاربری در بایننس، مراحل زیر را طی می‌کنیم:
گام اول: وارد سایت binance.com شوید و روی گزینه «Sign up» در گوشه بالای سمت راست صفحه کلیک کنید.
گام دوم: در صفحه‌ای که باز می‌شود سه گزینه ثبت‌نام با شماره موبایل یا ایمیل (گزینه اول در تصویر)، با گوگل (گزینه دوم) و با حساب اپل (گزینه سوم) را می‌بینید.
کاربران ایرانی نمی‌توانند با شماره موبایل خود ثبت‌نام کنند. در اینجا ما گزینه ثبت‌نام با گوگل را انتخاب می‌کنیم.
گام سوم: در اینجا یکی از حساب‌های ایمیل خود را انتخاب کرده و در ادامه نیز گزینه «Confirm» را کلیک می‌کنیم.
گام چهارم: بایننس از شما می‌خواهد که با قوانین و مقررات آن موافقت کنید. تیک پایین را زده و دوباره روی «Confirm» کلیک کنید.
گام پنجم: در ادامه اگر کد ارجاع یا همان ریفرال از طرف دوست یا آشنایی دارید، آن را وارد کرده و «Submit» می‌کنید. در غیر این صورت، روی گزینه «Next» کلیک کنید.
اکنون حساب کاربری شما در بایننس با موفقیت ایجاد شده و می‌توانید صفحه داشبود اصلی حساب اکانت خود را ببینید.
بایننس برای احراز هویت کاربران خود، دو سطح وریفاید (Verified) و وریفاید پلاس (Verified Plus) را ارائه می‌دهد. هر یک از این سطوح، امکانات و محدودیت‌های خاص خود را دارند که در ادامه به آنها می‌پردازیم:
در این سطح، کاربر باید اطلاعات شخصی خود، شامل نام، تاریخ تولد، ملیت و آدرس محل سکونت، را ارائه دهد. همچنین لازم است یک سند معتبر هویتی مانند گذرنامه یا کارت ملی را بارگذاری کند. پس از تأیید این مدارک توسط بایننس، کاربر می‌تواند تا سقف ۵۰,۰۰۰ دلار در روز واریز و برداشت کند.
با احراز هویت در سطح وریفاید، کاربران به بیشتر امکانات بایننس دسترسی پیدا می‌کنند. آنها می‌توانند به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند، از طیف گسترده‌ای از جفت ارزها استفاده کرده و در عرضه‌های اولیه سکه و لانچ پد بایننس (Launchpad) شرکت کنند.
بیشتر بخوانید: لانچ پد بایننس چیست و چه تفاوتی با لانچ پول بایننس دارد؟
برای دسترسی به سطح وریفاید پلاس، علاوه بر مدارک هویتی، کاربر باید یک مدرک اثبات آدرس مانند قبض آب، برق یا تلفن ارائه دهد. این سند باید حداکثر سه ماه قبل صادر شده باشد و نام و نشانی کاربر در آن به‌وضوح قید شده باشد.
احراز هویت در سطح وریفاید پلاس، مزایای بیشتری برای کاربران به همراه دارد. آنها می‌توانند تا سقف ۲۰۰,۰۰۰ دلار در روز واریز و برداشت کنند. همچنین دسترسی به امکانات پیشرفته‌تر مانند کارت بایننس (Binance Card) برای این دسته از کاربران فراهم می‌شود.
لازم به ذکر است که محدودیت واریز و برداشت وجه نقد در سطوح وریفاید و وریفاید پلاس، بسته به ضوابط هر کشور می‌تواند متفاوت باشد. کاربران می‌توانند با مراجعه به بخش «Identification» در پنل کاربری خود، از سقف تراکنش‌های مجاز مطلع شوند.
برای تکمیل احراز هویت بایننس، مراحل زیر را به ترتیب طی کنید:
۱. وارد حساب کاربری خود در بایننس شوید و روی آیکون پروفایل کلیک کنید. سپس گزینه «Identification» را انتخاب کنید.
۲. در صفحه «Identification»، روی دکمه «Verify» کلیک کنید.
۳. کشور محل سکونت خود را انتخاب کنید. دقت داشته باشید که کشور انتخابی باید با مدارک شناسایی شما مطابقت داشته باشد.
۴. اطلاعات شخصی خود شامل نام، تاریخ تولد، ملیت و آدرس را وارد کنید. این اطلاعات باید دقیقاً مطابق با مدارک هویتی باشد.
۵. مدرک شناسایی معتبر خود را بارگذاری کنید. می‌توانید از دوربین دستگاه خود برای عکس گرفتن از مدرک استفاده یا تصویر آن را آپلود کنید.
۶. یک عکس سلفی از خود در کنار مدرک شناسایی بگیرید. چهره شما باید به‌وضوح در تصویر مشخص باشد.
۷. منتظر بمانید تا بایننس مدارک ارسالی شما را بررسی کند. در صورت تأیید، ایمیلی به شما ارسال می‌شود.
بایننس مدارک زیر را برای احراز هویت کاربران می‌پذیرد:
برای احراز هویت در سطح وریفاید پلاس، علاوه بر موارد فوق، یکی از اسناد زیر نیز موردنیاز است:
توجه داشته باشید که تمامی مدارک بایستی به‌صورت رنگی و خوانا باشد. همچنین تاریخ انقضای مدارک نباید سپری شده باشد.
احراز هویت در بایننس برای کاربران ساکن ایران امکان‌پذیر نیست؛ اگرچه کاربران ایرانی ساکن کشورهای دیگر می‌توانند با مدارک غیرایرانی احراز هویت خود را انجام دهند.
برخی از کاربران برای دورزدن محدودیت احراز هویت بایننس، اقدام به خرید مدارک جعلی برای انجام احراز هویت می‌کنند. این کار می‌تواند عواقب جدی به دنبال داشته باشد که کمترین آن مسدودشدن حساب کاربری و بلوکه‌شدن دارایی است.
بله، کاربران ساکن ایران می‌توانند با آی پی یک کشور دیگر در بایننس ثبت نام کنند، اما امکان انجام معاملات و خریدوفروش ارزهای دیجیتال را در بایننس ندارند.
در این مقاله، اهمیت فرایند احراز هویت مشتری (KYC) در صرافی بایننس را بررسی کردیم. سطوح مختلف احراز هویت در بایننس، یعنی وریفاید (Verified) و وریفاید پلاس (Verified Plus)، امکانات متنوعی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. هرچه سطح احراز هویت بالاتر باشد، محدودیت‌های کمتر و دسترسی به امکانات بیشتری فراهم می‌شود.
فرایند احراز هویت در بایننس، علی‌رغم دقت و سخت‌گیری بالا، به‌سادگی قابل انجام است. کاربران می‌توانند با طی چند مرحله ساده و ارائه مدارک موردنیاز، حساب خود را وریفای کنند.
به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، کاربران ساکن ایران نمی‌توانند از خدمات بایننس استفاده کنند. با این حال، برخی کاربران با استفاده از وی‌پی‌اس و آی‌پی ثابت در این صرافی ثبت‌نام کرده و سپس با استفاده از مدارک هویتی جعلی، در آن احراز هویت می‌کنند. در این صورت امکان دارد بایننس متوجه هویت اصلی کاربر ایرانی شده و حساب کاربری و دارایی او را مسدود کند.
به همین دلیل، بسیاری از کاربران ایرانی به استفاده از صرافی‌های خارجی که نیاز به احراز هویت ندارند و یا صرافی‌های ایرانی معتبر رو می‌آورند تا با ریسک از دست دادن ارزهای دیجیتال خود روبه‌رو نشوند.
