این ۹ گروه افراد عبارتند از:
اشخاص ورشکسته
اشخاصی که توان مالی برای پرداخت بدهی که به پرداخت آن محکوم شده‌اند را ندارند
کسانی که چک برگشتی رفع سواثر نشده دارند
وکیل یا نماینده صادرکننده (امضاکننده) چک برگشتی از طرف اشخاص صاحب حساب در چارچوب قانون
اشخاصی که بنا به رای قطعی مراجع قضائی حسب مفاد قوانین مربوط از جمله موارد مقرر در قانون، به محرومیت از داشتن دسته چک محکوم شده اند
اشخاصی که حساب جاری آنها به دلایل قانونی یا حسب تصمیم مرجع قضائی مسدود شده و برداشت از آن ممنوع است، به استثنای مواردی که تنها بخشی از موجودی حساب جاری مشتری مسدود شده و برداشت مابقی موجودی امکان‌پذیر است
اشخاص ورشکسته، اشخاص ناتوان از پرداخت بدهی یا دارای چک برگشتی رفع سواثر نشده که به وکالت یا نمایندگی از طرف صاحب حساب اعم از شخص حقیقی اقدام به اخذ دسته چک می‌کنند
شخصی که کمتر از ۸۰ درصد مجموع تعداد برگ‌های آخرین دسته چک اعطایی به او، به بانک ارائه یا تعیین تکلیف شده باشد
مشتریانی که الحاقیه جدید به قرارداد افتتاح حساب جاری را نپذیرند
